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崗位職責(zé)是什么
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)專業(yè)角色，專注于協(xié)助個(gè)人和企業(yè)客戶制定有效的保險(xiǎn)和財(cái)務(wù)策略，以實(shí)現(xiàn)長期的財(cái)富積累與風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。他們結(jié)合保險(xiǎn)產(chǎn)品與理財(cái)工具，為客戶提供個(gè)性化的規(guī)劃建議，確保客戶的財(cái)務(wù)安全和資產(chǎn)增值。
崗位職責(zé)要求
1. 深入理解各類保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等，并能分析其風(fēng)險(xiǎn)與收益。
2. 熟悉金融市場(chǎng)，具備投資理財(cái)知識(shí)，了解股票、債券、基金等投資工具。
3. 具備良好的溝通技巧，能夠清晰解釋復(fù)雜的金融概念，使客戶易于理解。
4. 擅長客戶需求分析，能夠精準(zhǔn)識(shí)別客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)目標(biāo)。
5. 嚴(yán)格遵守行業(yè)法規(guī)，保持專業(yè)操守，確保規(guī)劃方案的合規(guī)性。
6. 持續(xù)學(xué)習(xí)，跟蹤金融市場(chǎng)的最新動(dòng)態(tài)，提升自身的專業(yè)知識(shí)和技能。
崗位職責(zé)描述
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師的工作日常涉及與客戶進(jìn)行深入交談，了解他們的生活情況、職業(yè)狀況、家庭結(jié)構(gòu)及未來規(guī)劃，從而確定保險(xiǎn)需求。他們需要評(píng)估潛在的風(fēng)險(xiǎn)，如疾病、意外、失業(yè)等，設(shè)計(jì)合適的保險(xiǎn)組合。此外，他們還負(fù)責(zé)為客戶配置理財(cái)產(chǎn)品，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長期增值。
在制定規(guī)劃方案時(shí)，保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師需兼顧短期和長期目標(biāo)，靈活運(yùn)用各種保險(xiǎn)和理財(cái)工具。他們還需定期與客戶回顧和調(diào)整規(guī)劃，以適應(yīng)客戶生活變化和市場(chǎng)環(huán)境的波動(dòng)。
有哪些內(nèi)容
1. 需求分析：收集和分析客戶信息，識(shí)別保險(xiǎn)和理財(cái)需求，制定個(gè)性化規(guī)劃。
2. 產(chǎn)品推薦：依據(jù)客戶需求，選擇適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品，如保障型保險(xiǎn)、投資型保險(xiǎn)等。
3. 理財(cái)策略：設(shè)計(jì)投資組合，包括固定收益產(chǎn)品、權(quán)益類投資、房地產(chǎn)等多元化配置。
4. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議，降低潛在損失。
5. 服務(wù)跟進(jìn)：持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，定期與客戶溝通，更新規(guī)劃方案。
6. 教育咨詢：向客戶傳授保險(xiǎn)和理財(cái)知識(shí)，提高其金融素養(yǎng)。
7. 合規(guī)操作：確保所有建議和操作符合法律法規(guī)，保護(hù)客戶權(quán)益。
8. 危機(jī)處理：在客戶遇到突發(fā)事件時(shí)，提供應(yīng)急建議和理賠協(xié)助。
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師的角色不僅限于銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，更是作為客戶的財(cái)務(wù)顧問，通過專業(yè)服務(wù)幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)穩(wěn)健和生活保障。他們的工作充滿挑戰(zhàn)，需要不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng)變化，以提供最優(yōu)質(zhì)的理財(cái)規(guī)劃建議。
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃崗位職責(zé)范文
第1篇 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃專員崗位職責(zé)
性別:不限
崗位職責(zé):
應(yīng)聘條件
1、年齡22-40歲,身體健康,具備大專及以上學(xué)歷,特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬;
2、形象氣質(zhì)佳,具備良好的溝通技巧,親和力強(qiáng),積極向上者優(yōu)先;
主要工作內(nèi)容
1、市場(chǎng)調(diào)研;
2、辦理壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、車險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品等家庭風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的業(yè)務(wù);
3、公司交辦的其他工作。
第2篇 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師崗位職責(zé)任職要求
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師崗位職責(zé)
職責(zé)描述:復(fù)星保德信人壽
●1875年成立，距今150年的金融業(yè)巨頭;
全球九家“大到不能倒”公司之一(too big to fail);
●行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的壽險(xiǎn)規(guī)劃理念;
●專業(yè)化的系統(tǒng)培訓(xùn)體系。
未來與您同行的人:
●他們的學(xué)歷:本科占75%，碩士以上及海歸占15%，大專學(xué)歷占10%;
●他們責(zé)任心強(qiáng)、樂于奉獻(xiàn)、熱愛家庭;
●他們來自各行各業(yè)——外企/國企/民企高管、海歸，公務(wù)員、教師、醫(yī)生、hr、財(cái)務(wù)、it、銷售、個(gè)體創(chuàng)業(yè)者、律師等，現(xiàn)已成為壽險(xiǎn)業(yè)的翹楚!
精英管理職薪酬與支持系統(tǒng)
●為您規(guī)劃12個(gè)月的培訓(xùn)期。
●繳納意外保障、身故保障、重大疾病保障、綜合醫(yī)療，養(yǎng)老補(bǔ)貼等一系列商業(yè)保險(xiǎn)計(jì)劃。
●我們提供全球旅游學(xué)習(xí)和旅游機(jī)會(huì)。
我們團(tuán)隊(duì)不走人海戰(zhàn)術(shù)，致力于尋找想深耕于保險(xiǎn)行業(yè)，尋求長期發(fā)展的合伙人。團(tuán)隊(duì)會(huì)花費(fèi)大量的時(shí)間和金錢來培養(yǎng)新人，考核的首要因素是是否志同道合。
招募職位具體要求如下:
1_正直，勤奮，三觀與團(tuán)隊(duì)文化相契合。
2_大專及以上學(xué)歷，25-50周歲。
3_3年以上工作經(jīng)驗(yàn)，最好有管理經(jīng)驗(yàn)。
4_過往年收入12萬元以上。
5_無中國大陸地區(qū)壽險(xiǎn)電話銷售經(jīng)驗(yàn)，無p2p從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
崗位要求
年齡要求:25-45歲
語言要求:普通話
所屬部門:浦東營業(yè)區(qū)
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師崗位
第3篇 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師崗位職責(zé)
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師 復(fù)星保德信人壽保險(xiǎn)有限公司上海浦東東方路營銷服務(wù)部 復(fù)星保德信人壽保險(xiǎn)有限公司上海浦東東方路營銷服務(wù)部,復(fù)星保德信 職位描述:
職責(zé)描述:復(fù)星保德信人壽
●1875年成立,距今150年的金融業(yè)巨頭;
全球九家“大到不能倒”公司之一(too big to fail);
●行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的壽險(xiǎn)規(guī)劃理念;
●專業(yè)化的系統(tǒng)培訓(xùn)體系。
未來與您同行的人:
●他們的學(xué)歷:本科占75%,碩士以上及海歸占15%,大專學(xué)歷占10%;
●他們責(zé)任心強(qiáng)、樂于奉獻(xiàn)、熱愛家庭;
●他們來自各行各業(yè)——外企/國企/民企高管、海歸,公務(wù)員、教師、醫(yī)生、hr、財(cái)務(wù)、it、銷售、個(gè)體創(chuàng)業(yè)者、律師等,現(xiàn)已成為壽險(xiǎn)業(yè)的翹楚!
精英管理職薪酬與支持系統(tǒng)
●為您規(guī)劃12個(gè)月的培訓(xùn)期,培養(yǎng)您從銷售代表到營業(yè)處經(jīng)理,前3個(gè)月提供2000到3000的新人成長補(bǔ)助;
●根據(jù)業(yè)績(jī)提供前12個(gè)月每月3000元至15000元的新人成長津貼;
●根據(jù)團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)提供長達(dá)8年的管理津貼;
●根據(jù)業(yè)績(jī)及團(tuán)隊(duì)招募提供8年的每月3000到20000的團(tuán)隊(duì)創(chuàng)業(yè)獎(jiǎng)金;
●根據(jù)業(yè)績(jī)及團(tuán)隊(duì)招募享有傭金、續(xù)期傭金、主管獎(jiǎng)金、組織發(fā)展獎(jiǎng)金、有效人力獎(jiǎng)金、長期服務(wù)獎(jiǎng)金;
●根據(jù)團(tuán)隊(duì)育成提供育成津貼、育成獎(jiǎng)金;3個(gè)月可以快速晉升營業(yè)處經(jīng)理,繳納五險(xiǎn)一金,以及意外保障、身故保障、重大疾病保障、綜合醫(yī)療,養(yǎng)老補(bǔ)貼等一系列商業(yè)保險(xiǎn)計(jì)劃;
●我們提供全球旅游學(xué)習(xí)和旅游機(jī)會(huì)。
我們團(tuán)隊(duì)不走人海戰(zhàn)術(shù),致力于尋找想深耕于保險(xiǎn)行業(yè),尋求長期發(fā)展的合伙人。團(tuán)隊(duì)會(huì)花費(fèi)大量的時(shí)間和金錢來培養(yǎng)新人,考核的首要因素是是否志同道合。
招募職位具體要求如下:
1_正直,勤奮,三觀與團(tuán)隊(duì)文化相契合。
2_大專及以上學(xué)歷,25-50周歲。
3_3年以上工作經(jīng)驗(yàn),最好有管理經(jīng)驗(yàn)。
4_過往年收入12萬元以上。
5_無中國大陸地區(qū)壽險(xiǎn)電話銷售經(jīng)驗(yàn),無p2p從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
崗位要求
年齡要求: 25-45歲
語言要求: 普通話
所屬部門: 浦東營業(yè)區(qū)
匯報(bào)對(duì)象: 無
下屬人數(shù): 0人
第4篇 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃經(jīng)理崗位職責(zé)
綜合金融客戶經(jīng)理/理財(cái)規(guī)劃師/保險(xiǎn)貸款 中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣州市天河支公司 中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣州市天河支公司,中國平安 1、年齡:20周歲-45周歲
2、學(xué)歷要求:大專及以上(統(tǒng)招):
3、相貌端正、身體健康:
4、無不良嗜好,無違法犯罪記錄。
5、1年以上工作經(jīng)驗(yàn);有過銷售從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先:
6、在人際溝通、語言表達(dá)、組織協(xié)調(diào)、等方面能力突出;
7、良好的心理素質(zhì)和工作習(xí)慣,有責(zé)任心,能吃苦耐勞。
8、推廣中國平安綜合金融業(yè)務(wù)。
第5篇 金融保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師崗位職責(zé)
崗位職責(zé):
1、負(fù)責(zé)開拓目標(biāo)市場(chǎng),根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財(cái)服務(wù);
2、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通、,維護(hù)客戶關(guān)系;
1、負(fù)責(zé)分析客戶的財(cái)務(wù)漏洞,提供理財(cái)服務(wù);
2、負(fù)責(zé)組織客戶進(jìn)行理財(cái)知識(shí)的培訓(xùn);
3、負(fù)責(zé)有關(guān)公司活動(dòng)的組織、策劃和執(zhí)行;
4、負(fù)責(zé)與客戶交流,找到客戶理財(cái)需求,提供咨詢服務(wù)。
任職資格:
1、金融、財(cái)務(wù)、管理等相關(guān)專業(yè);
2、熟練掌握個(gè)人及家庭理財(cái)相關(guān)知識(shí)和技能;
3、具有極強(qiáng)的學(xué)習(xí)、創(chuàng)新及溝通能力;
4、具有一定的客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn);
5、具有良好的公關(guān)策劃與實(shí)施能力;
6、具有良好的表達(dá)能力。7、收集一線營銷信息和用戶意見,對(duì)公司營銷策略、售后服務(wù)、等提出參考意見。
任職要求:22-45周歲
中專以上學(xué)歷
從事銷售行業(yè)者優(yōu)先
第6篇 銀行保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師崗位職責(zé)
崗位職責(zé):主要的職責(zé)是服務(wù)銀行的保險(xiǎn)客戶,做好服務(wù)的前提下進(jìn)行二次開發(fā)。
任職要求:年齡22-35歲,五官端正,好學(xué)習(xí),能吃苦,性格開朗,善良,有責(zé)任感。
公司要求:要打造3高隊(duì)伍,學(xué)歷高,專業(yè)度高,收入高。(收入不封頂)
部門宗旨:快樂工作,成就夢(mèng)想。
我的諫言:我們整個(gè)部門80多人。我們是一個(gè)年輕的團(tuán)隊(duì),23人,平均年齡25歲。如果你能加入我們的團(tuán)隊(duì),我們能給你帶來什么。我們能給你快樂,能讓你學(xué)到很多東西,能讓你變得有魅力,能讓你變得更好。工作自由度高,收入你自己說的算,月入上萬不是夢(mèng),過來我教你。20年后我們拿什么在這社會(huì)上立足,工作能力,這些我都能給你。如果你想更快的提升自己,過里吧,包你不會(huì)后悔。
第7篇 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃顧問崗位職責(zé)任職要求
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃顧問崗位職責(zé)
金融理財(cái)規(guī)劃顧問(保險(xiǎn)) 重慶倪偉傑汽車銷售有限公司 重慶倪偉傑汽車銷售有限公司，倪偉傑 此崗位為我主公司泰然保合招聘!!
泰然保合保險(xiǎn)經(jīng)代公司，代理平安，人保，泰康，太平洋，眾安在線，陽光等幾十家保險(xiǎn)公司的壽險(xiǎn)、車險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。產(chǎn)品種類多，滿足各階層需求!
一次正確的選擇大于百倍努力!成人達(dá)己，成己達(dá)人，成功在于抓住機(jī)遇!!
這里有優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)和良性的系統(tǒng)，助力你的事業(yè)成功!!
崗位職責(zé):
1、負(fù)責(zé)公司產(chǎn)品銷售和業(yè)績(jī)管理工作，以及公司客源開發(fā)，新產(chǎn)品銷售講解工作;
2、開發(fā)及維護(hù)高凈值客戶，推動(dòng)高凈值客戶數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)增長;
3、為企業(yè)、客戶提供專業(yè)保險(xiǎn)咨詢服務(wù)，制作保險(xiǎn)規(guī)劃方案;
4、負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)銷售活動(dòng)的策劃及執(zhí)行，并完成公司指定的業(yè)績(jī)指標(biāo);
5、打造團(tuán)隊(duì)發(fā)展、組織發(fā)展、合伙人模式創(chuàng)新。
任職要求:
1、我們不看學(xué)歷只看能力，有金融、市場(chǎng)、銷售、營銷策劃等工作經(jīng)驗(yàn)的優(yōu)先考慮;
2、確定自己是一個(gè)不安于現(xiàn)狀，努力奮進(jìn)的人;
3、有明確、堅(jiān)定的目標(biāo)，相信夢(mèng)想、甚至還有野心;
4、相信團(tuán)隊(duì)的力量是不可戰(zhàn)勝的，并能夠服從團(tuán)隊(duì)的合理安排和指導(dǎo);
5、做事細(xì)致，愿意與公司共同發(fā)展者優(yōu)先
晉升渠道:金融客戶經(jīng)理—資深經(jīng)理—總監(jiān)
上班時(shí)間:
周一到周五早九晚五，周末雙休 ，節(jié)假日正常放假，每年都有旅行獎(jiǎng)勵(lì)、個(gè)人獎(jiǎng)勵(lì)等等。
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃顧問崗位
第8篇 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師崗位職責(zé)要求
職位描述：
職責(zé)描述：
1、為社會(huì)各階層人士及其家庭在保險(xiǎn)領(lǐng)域提供保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃；
2、為企業(yè)、集團(tuán)、特定行業(yè)等提供團(tuán)體保險(xiǎn)的規(guī)劃；
3、協(xié)助客戶分析財(cái)務(wù)狀況，并制定全套保險(xiǎn)/理財(cái)方案；
4、協(xié)助上級(jí)主管管理營銷團(tuán)隊(duì)，按照公司的標(biāo)準(zhǔn)組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，管理、督導(dǎo)、培訓(xùn)、激勵(lì)隊(duì)伍；
5、為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)售后服務(wù)，協(xié)助他們逐一實(shí)現(xiàn)家庭和單位理財(cái)目標(biāo)（如理財(cái)投資 、意外&健康家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、養(yǎng)老及子女教育金規(guī)劃、資產(chǎn)保全&傳承、境內(nèi)外稅費(fèi)合理規(guī)避）。
薪資福利：
1、完善的培訓(xùn)系統(tǒng)：包括基礎(chǔ)的財(cái)務(wù)策劃顧問培訓(xùn)課程，以及為業(yè)務(wù)主管設(shè)計(jì)的中國人壽卓越經(jīng)理人培訓(xùn)課程;包括專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，團(tuán)隊(duì)管理的培訓(xùn)、卓越經(jīng)理人培訓(xùn)等并有完善的透明的晉升休系。
2、營銷員收入：首年傭金傭、新人津貼、新人推薦獎(jiǎng)金、以及組織管理收入，包括每月業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金、每月津貼、輔導(dǎo)津貼、增員津貼、晉級(jí)津貼、育成獎(jiǎng)金、年終業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金、特別津貼等；
3、榮譽(yù)體系：ida世界華人壽險(xiǎn)大會(huì)國際龍獎(jiǎng)，美國mdrt、cot、tot全球榮譽(yù)表彰及旅游；晉級(jí)到主管榮譽(yù)表彰。
4、健全的意外傷害及身故保障計(jì)劃
5、每年業(yè)務(wù)競(jìng)賽有海內(nèi)外旅游至少各一次的機(jī)會(huì)；
溫馨提示：由于本公司崗位職責(zé)要求渠道較多，投遞簡(jiǎn)歷后，您的信息就已進(jìn)入公司數(shù)據(jù)庫，為避免系統(tǒng)沖突，影響您簡(jiǎn)歷的有效性，請(qǐng)不要再向公司其他渠道和崗位重復(fù)投遞簡(jiǎn)歷，感謝您的配合。
職位要求：
1、大專及以上學(xué)歷；
2、25一45周歲；
3、為人正直，樂觀進(jìn)取，心里素質(zhì)佳，具有良好的協(xié)調(diào)和溝通能力，具有較強(qiáng)的責(zé)任感以及團(tuán)隊(duì)合作精神，有強(qiáng)烈獲取成功的渴望，勇于挑戰(zhàn)更高目標(biāo)：
4、具有行政、金融、醫(yī)療、法律、教育、會(huì)計(jì)等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者或有銷售&管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮。
第9篇 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃顧問崗位職責(zé)
崗位職責(zé):
1、根據(jù)公司各項(xiàng)規(guī)章制度和政策,快速提升業(yè)績(jī),確保完成公司下達(dá)的銷售目標(biāo);
2、制定售技巧培訓(xùn)計(jì)劃,對(duì)基層銷售人員進(jìn)行銷售技巧培訓(xùn),以幫助提升專業(yè)技能;
3、與基層銷售分析銷售案例;
4、對(duì)基層銷售人員進(jìn)行評(píng)估;
5、沉淀成功營銷模式,并將成功經(jīng)驗(yàn)復(fù)制推廣;
任職要求:
1、銷售精英、親和力溝通力強(qiáng)、具備獨(dú)立銷售能力、敏銳的客戶需求洞察及學(xué)習(xí)能力;
2、具備良好的團(tuán)隊(duì)組織、表達(dá)、溝通以及激勵(lì)能力;
3、熟悉產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品知識(shí),能輔導(dǎo)銷售人員培訓(xùn);
