代理人管理制度

代理人管理制度是企業(yè)運營中的關鍵組成部分，旨在規(guī)范代理人行為，提高業(yè)務效率，保障企業(yè)利益。該制度主要包括以下幾個方面：

1. 代理人資格認定

2. 代理權授予與管理

3. 業(yè)務執(zhí)行與責任承擔

4. 行為準則與道德規(guī)范

5. 監(jiān)督與考核機制

6. 違規(guī)處理與糾紛解決

包括哪些方面

1. 資格認定：規(guī)定代理人應具備的學歷、經(jīng)驗、專業(yè)技能等條件，以及入職前的審核流程。

2. 代理權管理：明確代理人的權限范圍，包括合同簽訂、決策參與、資源調配等方面。

3. 業(yè)務執(zhí)行：設定業(yè)務操作標準，包括工作流程、時間管理、客戶關系維護等。

4. 責任承擔：規(guī)定代理人因工作失誤或違規(guī)行為產(chǎn)生的責任，以及相應的賠償機制。

5. 行為準則：制定職業(yè)道德規(guī)范，包括誠信、公平、尊重客戶等原則。

6. 監(jiān)督考核：設立定期評估機制，評估代理人的工作表現(xiàn)和遵守制度的情況。

7. 違規(guī)處理：設定違規(guī)行為的處罰措施，如警告、罰款、解雇等。

8. 糾紛解決：建立內部爭議解決程序，確保公正、高效地處理代理人間或代理人與企業(yè)間的糾紛。

重要性

代理人管理制度對企業(yè)的重要性不言而喻。一方面，它能確保代理人行為的合規(guī)性，防止?jié)撛诘姆娠L險；另一方面，通過有效的監(jiān)督和考核，可以激勵代理人提高工作效率和服務質量，從而提升企業(yè)的市場競爭力。此外，良好的代理人管理制度還有助于塑造企業(yè)形象，增強客戶信任，促進業(yè)務的持續(xù)發(fā)展。

方案

1. 建立完善的代理人培訓體系，確保代理人充分理解并掌握企業(yè)政策和業(yè)務流程。

2. 設立專門的代理人管理部門，負責日常管理和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)并解決問題。

3. 實行透明的考核制度，結合定量與定性的評價指標，公正評估代理人的工作表現(xiàn)。

4. 定期審查和更新制度，以適應市場變化和企業(yè)發(fā)展需求。

5. 加強內部溝通，鼓勵代理人提出建議和反饋，共同優(yōu)化管理制度。

6. 對違規(guī)行為零容忍，但同時提供申訴渠道，保證公正處理糾紛。

7. 強化職業(yè)道德教育，培養(yǎng)代理人樹立良好的職業(yè)操守和企業(yè)精神。

通過上述方案的實施，代理人管理制度將更加完善，為企業(yè)的發(fā)展提供有力的支撐。

代理人管理制度范文

第1篇 保險代理人管理規(guī)定辦法

保險代理人管理規(guī)定【1】

第一章 總則

第一條 為規(guī)范保險代理人行為,維護保險市場秩序,促進保險事業(yè)的健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國國保險法》,制定本規(guī)定。

第二條 保險代理人是指根據(jù)保險人的委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權的范圍內代為輸保險業(yè)務的單位或者個人。

第三條 本規(guī)定所指保險人包括專業(yè)代理人、兼業(yè)代理人和個人代理人。

第四條 凡在中華人民共和國國境內經(jīng)中國人民銀行批準,經(jīng)營保險代理業(yè)務的保險代理人,均適用本規(guī)定。

第五條 保險代理人從事保險代理業(yè)務必須遵守國家的有關法律法規(guī)和行政規(guī)章,遵循自愿和誠實信用原則。

第六條 保險代理人在保險人授權范圍內代理保險業(yè)務的行為所產(chǎn)生的法律責任,由保險人承擔。

第七條 保險代理人的監(jiān)督管理部門是中國人民銀行。未經(jīng)中國人民銀行批準,任何單位或個人不得從事保險代理業(yè)務。

第二章 資格

第八條 從事保險代理業(yè)務的人員必須參加保險代理人資格考試,并獲得中國人民銀行頒發(fā)的《保險代理人資格證書》(以下簡稱《資格證書》)

第九條 凡年滿十八周負、具有高中以上學歷或同等學歷的中華人民共和國國公民,均可報名參加保險代理人資格考試。

第十條 保險代理人資格考試由中國人民銀行或其授權的機構組織實施。

第十一條 中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、深圳經(jīng)濟特區(qū)分行(以下簡稱省級分行)對保險代理人資格考試合格者,頒發(fā)《資格證書》。

第十二條 《資格證書》是中國人民銀行對具有保險代理能力人員的資格認定,不得作為展業(yè)證明。

第十三條 《資格證書》有效期限為三年。持證人自領取《資格證書》之日起三年未從事保險代理業(yè)務,其《資格證書》自然失效。

第十四條 以下人員不得申請領取《資格證書》:

曾受到刑事處罰者;

曾違反有關金融保險法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到外罰者;

中國人民銀行認定的其人不宜從事保險代理業(yè)務者。

第十五條 《資格證書》由中國人民銀行總行統(tǒng)一印制。

第十六條 凡獲得《資格證書》自愿從事保險代理業(yè)務的人員,應將《資格證書》交由被代理的保險公司審核,保險公司就統(tǒng)一授權后,應留存《資格證書》并向代理人員核發(fā)《保險代理人展業(yè)證書》(以下簡稱《展業(yè)證書》)。

第十七條 《展業(yè)證書》由中國人民銀行總行統(tǒng)一印制。

第三章 專業(yè)代理人

第十八條 專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務的保險代理公司。保險代理公司的組織形式為有限責任公司。其名稱為××市(地區(qū))××保險代理有限責任公司。

第十九條 保險代理公司可以代理財產(chǎn)險公司和一家人壽險公司的業(yè)務,其代理人員《展業(yè)證書》按第十六條核發(fā)。

第二十條 保險代理公司必須具備以下條件:

最低實收資幣資本金為人民幣五十萬元;

具有符合規(guī)定的公司章程;

擁有至少三十名持有《展業(yè)證書》的代理人員;

具有符合任職資格的高級管理人員;

具有符合要求的營來場所。

第二十一條 在保險代理公司的資本金構成中,單個法人資本不得超過資本金總額的10%,個人資本金之和不得超過資本金總額的30%,單一個人資本不得超過資本金總額的5%.

第二十二條 各級政府及各級政府職能部門、社團法人、銀行、保險公司,不得以任何名義投資于保險代理公司。

第二十三條 設立保險代理公司應經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十四條 保險代理公司的設立由所在地中國人民銀行省級分行負責審批。但批準其籌建前,應向中國人民銀行總行備案,經(jīng)總行同意后,方可審批。

第二十五條 中國人民銀行對保險代理公司籌建申請的批準期限為3個月,逾期未獲批準的,申請人6個月內不得再次提出同樣的申請。

第二十六條 申請籌建保險代理公司,應向其所在地的中國人民銀行分行提交下列資料(一式三份):

籌建申請報告;

籌建可行性報告;

籌建方案,投資者背景資料,包括成立時間、審批部門、法定代表人、注冊資本及最近三年的財務狀況等;

個人股東身份證號碼及其簡歷;

籌建人員名單、簡歷及其《資格證書》;

中國人民銀行要求提交的其他文件、資料。

第二十七條 保險代理公司的籌建期限為6個月,籌建期內不得開辦保險代理業(yè)務活動。

第二十八條 保險代理公司申請開業(yè),應向中國人民銀行省級分行提交下列資料(一式三份):

開業(yè)申請報告;

公司章程;

擬任高級管理人員任職資格審查表及有關資料、證件;

營業(yè)場所所有權或使用權的證明文件;

資本金驗資證明、入帳原始憑證復印件;

與保險公司簽訂的保險代理合同意向書;

中國人民銀行要求提交的其他文件、資料;

第二十九條 經(jīng)批準開業(yè)的保險代理公司由所在地中國人民銀行省級分行頒發(fā)《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》,并在工商行政管理部門注冊登記后,方可營業(yè)。

第三十條 保險監(jiān)督管理部門、保險公司和保險行業(yè)協(xié)會(同來公會)現(xiàn)職人員不得在保險代理公司兼職。

第三十一條 保險代理公司的業(yè)務范圍:

代理推銷保險產(chǎn)品;

代理收取保險費;

協(xié)助保險公司進行損失的勘查和理賠;

中國人民銀行批準的其他業(yè)務。

第三十二條 保險代理公司的高級管理人員除應具有《資格證書》外,還應符合下列條件之一:

具有保險專業(yè)大專以上學歷,從事保險工作三年以上,或從事經(jīng)濟工作十年以上;具有非保險專業(yè)大專以上學歷,從事保險工作五年以,或從事經(jīng)濟工作十二年以上;具有高中學歷,從事保險工作八年以上或從事經(jīng)濟工作十五年以上;從事經(jīng)濟工作二十年以上。

第三十三條 保險代理公司自批準開業(yè)之日起三個月內,無正當理由未營業(yè)者,中國人民銀行有權吊銷其《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》。

第三十四條 保險代理公司變更下更事項須報經(jīng)年在地中國人民銀行省級分行批準:

修改公司章程;

變更資本金;

變更股東;

調整業(yè)務范圍;

變更營業(yè)場所;

更改公司名稱;

中國人民銀行規(guī)定的其他變更事項。

保險代理公司更換高級管理人員,須報經(jīng)所在地中國人民銀行省級分行審核其任職資格。

第三十五條 中國人民銀行省級分行每年第一季度要對轄內保險代理公司進行年度檢查,檢查內容包括:

機構設置或重要事項是否按規(guī)定履行審批手續(xù);

高級管理人員是否按規(guī)定履行資格審查手續(xù);

申報材料的內容與實際情況是否相符;

資本金是否真實、充足;

是否按規(guī)定執(zhí)行保險代理合同;

有夫超范圍經(jīng)營或其他違規(guī)經(jīng)營行為;

業(yè)務經(jīng)營情況是否良好;

營業(yè)場所是否符合要求;

中國人民銀行認為需要檢查的其他事項。

第三十六條 保險代理公司應按規(guī)定及時向所在地中國人民銀行省級分行報磅財務報表和有關報表。

第三十七條 保險代理公司未經(jīng)批準不得設立分支機構。

第三十八條 保險代理公司申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散、合并,應按其設立時的申請程序報經(jīng)中國人民銀行批準。

第三十九條 保險代理公司終止業(yè)務活動,應繳回《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》,持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷手續(xù),并在中國人民銀行指定的報紙上公告。

第四章 兼業(yè)代理人

第四十條 兼業(yè)代理人是指受保險人委托,在從事自身業(yè)務的同時,指定專人為保險人代辦保險業(yè)務的單位。

第四十一條 兼業(yè)保險代理人必須符合下列條件:

具有法人資格或經(jīng)法定代表人授權;

具有持有《資格證書》的專人從事保險代理業(yè)務;

有符合規(guī)定的營業(yè)場所。

第四十二條 兼業(yè)代理人必須持有《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(兼業(yè))》,方可從事保險代理業(yè)務。

第四十三條 《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(兼業(yè))由被代理的保險公司為其申請辦理。

申請辦理《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(兼業(yè))》,應向其所在地的中國人民銀行分行呈報下列文件:

申請報告;

保險代理合同意向書;

兼業(yè)代理人資信證明及有關資料;

保險代理業(yè)務負責人簡歷及《資格證書》。

第四十四條 兼業(yè)代理人的業(yè)務范圍:

代理推銷保險產(chǎn)品;

代理收取保險費。

第四十五條 兼業(yè)代理人只能代理與本行業(yè)直接相關,且能為投保人提供便利的保險業(yè)務。

第四十六條 黨政機關及其職能部門不得兼業(yè)從事保險代理業(yè)務。

第四十七條 兼業(yè)保險代理人審批和管理實施細則由中國人民銀行省級分行另行制定,并報總行備案。

第五章 個人代理人

第四十八條 個人代理人是指根據(jù)保險人委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業(yè)務的個人。

第四十九條 凡獲得《資格證書》并申請從事個人代理業(yè)務人員的《展業(yè)證書》按第十六條核發(fā)。

第五十條 凡持有《資格證書》并申請從事個人代理業(yè)務者,必須與保險公司簽訂《保險代理合同書》,持有所代理保險公司核發(fā)的《展業(yè)證書》,并由所代理保險公司報經(jīng)其所在地的中國人民銀行分行備案后,方可從事保險代理業(yè)務。

第五十一條 個人代理人的業(yè)務范圍:

代理推銷保險產(chǎn)品;

代理收取保險費。

第五十二條 個人代理人不得辦理企業(yè)財產(chǎn)保險業(yè)務和團體人身保險業(yè)務。

第五十三條 任何個人不得兼職從事個人保險代理業(yè)務。

第五十四條 個人代理人不得簽發(fā)保險單。

第六章 執(zhí)業(yè)管理

第五十五條 保險代理人只能為經(jīng)中國人民銀行批準設立的保險公司代理保險業(yè)務。

第五十六條 保險代理人只能在中國人民銀行批準的行政區(qū)域內,為在該行政區(qū)域內注冊登記的保險公司代理保險業(yè)務。

第五十七條 代理人壽保險業(yè)務的保險代理人只能為一家一壽保險公司代理業(yè)務。

第五十八條 保險代理人從事保險代理業(yè)務,不得有下列行為:

(一)擅自變更保險條款,提高或降低保險費率;

(二)利用行政權力、職務或職業(yè)便利強迫、引誘投保人購買指定的保單;

(三)使用不正當手段強迫、引誘或者限制投保人、被保險人投保或轉換保險公司;

(四)串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險公司;

(五)對其他保險公司、保險代理人,作不正確的或誤導性的宣傳;

(六)代理再保險業(yè)務;

(七)以代理人名義簽發(fā)保險單;

(八)挪用或侵占保險費;

(九)向投保人收取保險費以外的額外費用,如咨詢費等;

(十)兼做保險經(jīng)紀業(yè)務;

(十一)中國人民銀行認定的其他損害保險公司、投保人和被保險人人利益的行為。

第五十九條 保險代理人向保險公司投保財產(chǎn)保險或人身保險,視為保險公司直接承保業(yè)務,保險代理人不得從中提取代理手續(xù)費。

第六十條 保險代理人(個人代理人除外)應對保險代理業(yè)務進行單獨核算。

第六十一條 保險代理人(個人代理人除外)必須接受中國人民銀行對基經(jīng)營情況,帳冊、業(yè)務記錄、收據(jù)進行檢查。

第六十二條 保險公司必須建立、健全代理人委托、登記、撤銷的檔案資料,同時向中國人民銀行備案。

第六十三條 中國人民銀行經(jīng)審查認為保險代理人不符合資格,發(fā)出吊銷《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(兼業(yè))或個人代理人《資格證書》的通知后,保險公司必須立即終止與該代理人簽訂的代理合同。

第六十四條 中國人民銀行頒發(fā)的《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(兼業(yè))有效期為三年,持證人應在有效期滿前兩個月內申請換發(fā)新的許可證。申請換證時,必須出具中國人民銀行的最近一期的年檢報告、《保險代理合同書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(兼業(yè))》和換發(fā)新的證書的申請。經(jīng)審查同意,持證人必須繳回原許可證,方可換發(fā)新證。

第六十五條 保險代理公司必須將《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》、《營業(yè)執(zhí)照》和《保險代理合同書》放置于辦公或營業(yè)場所的明顯位置,以備監(jiān)督管理部門和投保人查驗;兼業(yè)代理人必須將《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(兼業(yè))和《保險代理合同書》,放置于辦公或營業(yè)場所的明顯位置,以備監(jiān)督管理部門和投保人查驗。

第六十六條 保險公司應對其簽訂保險代理合同的保險代理人進行定期培訓,每年培訓時間不得少于60小時。

第六十七條 保險代理公司的保險代理人員和個人代理人從事保險代理業(yè)務時,必須持有《展業(yè)證書》,以備監(jiān)督管理部門投保人查驗。

第七章 保險代理合同

第六十八條 保險公司委托保險代理人代理保險業(yè)務,應遵循平等互利、雙方自愿的原則,簽訂《保險代理合同書》。

第六十九條 《保險代理合同書》的內容包括:

合同雙方的名稱;

代理權限范圍;

代理地域范圍;

代理期限;

代理的險種;

保險費劃繳方式和期限;

代理手續(xù)費支付標準和方式(除個人代理外,手續(xù)費必須以轉帳支票方式支付);

違約責任;

爭議處理。

第七十條 保險公司須在驗證保險代理公司出具的《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》和工商行政管理注冊登記文件或兼業(yè)保險代理人出具的《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(兼業(yè))》后,方可與其簽訂正式代理合同,并將《保險代理合同書》送交其所在地的中國人民銀行備案。

第七十一條 保險代理人與被代理保險公司終止代理關系后,應按約定將被代理保險公司的各種單證、材料及未上繳的保費等送繳被代理保險公司。

第八章 罰則

第七十二條 違反本規(guī)定,未取得《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(兼業(yè))》,擅自開辦保險代理業(yè)務的,按照《中華人民共和國國保險法》的規(guī)定,由中國人民銀行予以取締,沒收違法所得,處以違法所得五倍以上十倍以下的罰款。構成犯罪的,由司法機關依法追究刑事責任。

第七十三條 未經(jīng)批準擅自設立保險代理公司的,由中國人民銀行按照有關法律、行政法規(guī)進行處罰。

第七十四條 保險代理公司違反本規(guī)定,有下列行為之一的,按照《中華人民共和國國保險法》第一百四十條的規(guī)定,由中國人民銀行責令改正,并處以人民幣五萬元以上十萬元以下的罰款:

提供虛假的報告、報表、文件和資料的;

拒絕或妨礙中國人民銀行監(jiān)督檢查的。

第七十五條 違反規(guī)定,有下列行為之一的,由中國人民銀行責令改正,沒收其違法所得,并給予處人人民幣五千元以上一萬元以下、單位一萬元以上三萬元以下罰款的處罰:

為未經(jīng)中國人民銀行批準的保險公司代理業(yè)務;

在業(yè)務經(jīng)營中,超出中國人民銀行核定的業(yè)務范圍;

為兩家(含兩家)以上人壽保險公司代理業(yè)務;

為在行政轄區(qū)外注冊登記的保險公司代理業(yè)務;

保險代理人向保險公司投保財產(chǎn)保險或人身保險,從中提取手續(xù)費或向當事人索取額外報酬者。

第七十六條 違反本規(guī)定,在保險代理業(yè)務中欺騙投保人、被保險人或受益人的,應依照《中華人民共和國國保險法》的規(guī)定由中國人民銀行責令改正,并給予個人人民幣五千元以上一萬元以下、單位一萬元以上五萬元以下罰款的處罰;情節(jié)嚴重的。吊銷其《資格證書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(兼業(yè))》;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第七十七條 保險代理人拖欠、挪用保險費或保險金,中國人民銀行視情節(jié)輕重給予警告、并對個人處以人民幣五千元以上一萬元以下、單位一萬元以上三萬元以下罰款,構成犯罪的,由司法機關依法追究刑事責任。

第七十八條 保險公司為未取得《資格證書》的人員發(fā)放《展業(yè)證書》,或保險公司、保險代理公司聘用未取得《展業(yè)證書》的人員從事保險代理業(yè)務,中國人民銀行有權視情節(jié)輕重,給予保險公司或保險代理公司警告、直接責任人人民幣一千元以上一萬元以下、單位五千元以下罰款的處罰。

第九章 附則

第七十九條 除法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定外,外資保險公司、中外合資保險公司通過保險代理人開展業(yè)務亦適用本規(guī)定。

第八十條 本規(guī)定由中國人民銀行總行負責解釋,修改時亦同。

第八十一條 中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、深圳經(jīng)濟特區(qū)分行可根據(jù)本規(guī)定制定實施細則。

第八十二條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實施,1996年2月2日中國人民銀行發(fā)布的《保險代理人管理暫行規(guī)定》同時廢止。

保險代理人管理規(guī)定的主要內容【2】

針對1996年頒布的《保險代理人管理暫行規(guī)定》在執(zhí)行過程中存在的問題,1997年11月30日中國人民銀行制定了《保險代理人管理規(guī)定(試行)》,主要內容有:

1.保險資格證書的獲取與管理。保險代理人是通過資格考試,并獲得《保險代理人資格證書》,自愿從事保險代理業(yè)務的人員。保險代理人開展業(yè)務時,應將《保險代理人資格證書》交由被代理的保險公司審核,保險公司同意授權后,應留存《保險代理人資格證書》,并向代理人員核發(fā)《保險代理人展業(yè)證書》?！侗ｋU代理人展業(yè)證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制。

2.各種保險代理人的條件與業(yè)務范圍。包括專業(yè)代理人的條件、資本構成、報批程序、代理業(yè)務范圍以及變更管理事項;兼業(yè)代理人的條件、業(yè)務范圍,規(guī)定兼業(yè)代理人的審批和管理實施細則由中國人民銀行省級分行另行制定,并報總行備案;個人代理人的資格、業(yè)務范圍,規(guī)定個人保險代理人不得辦理企業(yè)財產(chǎn)保險和團體人身保險業(yè)務,不得簽發(fā)保險單。

3.保險代理人的執(zhí)業(yè)管理制度和保險代理合同約束制度。

4.罰則。包括:

(1)對擅自批準保險機構的行為,如未取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(專職代理、兼職代理)許可證,擅自開辦保險代理業(yè)務的,按《保險法》規(guī)定由人民銀行予以取締,沒收非法所得,處以違法所得五倍以上十倍以下的罰款,構成犯罪的追究刑事責任。擅自設立保險代理公司的,由中國人民銀行按照有關法律、行政法規(guī)進行處罰。

(2)對違規(guī)經(jīng)營的保險代理人,如為沒有經(jīng)營許可證的保險公司代理業(yè)務、超出業(yè)務經(jīng)營許可范圍經(jīng)營、為兩家以上的人壽保險公司代理業(yè)務、向當事人索取報酬等,沒收非法所得,并視情節(jié)輕重給以罰款。

(3)對有欺詐行為的保險代理人,如欺騙投保人、被保險人或受益人,拖欠、挪用保險費或保險金等行為,視情節(jié)輕重給以罰款,直至追究刑事責任。

(4)對給沒有《保險代理人資格證書》的人員發(fā)放《保險代理人展業(yè)證書》的保險公司和保險代理公司的,給當事人以警告和罰款的處罰。