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第1篇 融資與理財服務代理協(xié)議模板
甲方：_________
乙方：_________
甲乙雙方經友好協(xié)商，就甲方 代理 乙方進行項目融資與理財服務達成如下協(xié)議：
一、融資金額、成本、用途、資金期限
融資金額：_________(_________美金)，分_________批執(zhí)行。
融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________%(含甲方的傭金)。
融資用途：_________。
資金期限：_________。
約定傭金：資金總額的_________%。
二、甲方責任
1.負責協(xié)助乙方財務狀況，針對性地對其財務形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信
2.負責對乙方的存量資產進行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產條件
3.整理乙方現有的訂單，并與有關潛在的客戶達成合作意向，以作為向銀行申請授信的附加籌碼
4.最終確定項目主體，明確融資的用途，形成項目計劃書，正式填報銀行的授信申請表
5.代表乙方向銀行呈交授信申請表，附帶項目計劃書、財務報表等必須的文件
6.協(xié)助乙方辦理經銀行認可的資產條件及訂單擔保手續(xù)，作為乙方融資到期向銀行承擔付款責任的經濟保證
7.申請手續(xù)通過銀行審核后，取得銀行對乙方對外開立備用信用證的整體授信
8.協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項目融資審批、境外金融機構借款登記以及收結匯備案
9.取得銀行的授信后，請求銀行先對外發(fā)出預開證通知書，并請接證行給予回復確認
10.在銀行授信范圍內，向銀行申請對甲方指定的銀行開立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。
11.負責選擇具有離岸業(yè)務并在中國境內開設分行的外資銀行作為接證行
12.負責與接證行確定貼現利率以及銀行手續(xù)費，以及貼現信用證項下款項的比例，代表乙方與接證行簽訂 借款協(xié)議 書
13.根據甲方自身累計的信用額度，在接證行辦理貼現授信額度，以接受開證行開出的備用信用證
14.自信用證開出之日15個銀行工作日內，按照已經確定的貼現利率及銀行費用，接證行扣除相關費用，并按開 證人 指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項下所貼現的款項電匯至乙方指定的賬戶
15.在信用證到期前5個工作日，協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項手續(xù)，并負責辦理外匯管理局的結匯核銷手續(xù)
16.備用信用證到期自動失效，解凍甲方被凍結的信用額度。
三、乙方責任
1.向甲方提交委托申請表，此申請表作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力
2.正式書面授權甲方代理項目融資和理財服務
3.組織和協(xié)調項目相關人員全程配合甲方的服務
4.承擔項目融資全過程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費用，此項費用為融資總額的_________%，但不包括開證行發(fā)生的費用
5.在信用證到期前5個工作日，備齊需償還的款項否則自行承擔到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關責任
6.融資款項貼現后，向接證行發(fā)出付款指令(pay order)，指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶
四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠合作、互利互惠的原則，雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件，并與本協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方(蓋章)：________ 乙方(蓋章)：________
授權代表(簽字)：____ 授權代表(簽字)：____
________年____月____日 ________年____月____日
第2篇 指導股民短線理財服務協(xié)議
指導股民短線理財服務協(xié)議
編號：_________
甲方：_________
身份證號：_________
聯系電話：_________
乙方：_________
地址：_________
電話：_________
代理人：_________
身份證號：_________
甲、乙雙方通過友好協(xié)商，就甲方自愿需要乙方幫助指導其進行股票買賣事項達成以下條款，共同遵守：
一、甲方需要乙方指導理財服務的股票帳戶，乙方要求甲方最少要存入_________元以上的資金，現甲方投入_________元；
二、乙方指導甲方購買的股票數量每次將不超過_________只。乙方收取服務費在甲方每次買賣完成后的_________個交易日內按次進行結算，甲方將服務費存入乙方指定銀行帳號。如果出現投資虧損，甲方可以抵扣應付乙方的`理財服務費。如果甲方不按時付費，乙方將停止向甲方提供理財指導服務至收到服務費。
股票是波動的，乙方指導甲方在每次波峰賣出股票而在波谷買入股票。乙方通過手機短信、傳真或電話方式通知甲方買入或賣出股票。乙方按每次指導甲方買賣證券所獲得的收益數收取_________％的服務費。如果甲方在乙方指定的證券營業(yè)部開戶，乙則按每次指導甲方買賣證券所獲得的收益數收取_________％的服務費。
三、為保證各方的利益，乙方要求甲方出具書面的承諾書，保證甲方需向乙方付費?；蛘呒追桨赐顿Y額_________％先行預付；
四、本協(xié)議雙方簽字后生效，有效期暫定一年。
本協(xié)議一式三份，甲方、乙方及甲方開戶的營業(yè)部各執(zhí)一份。如需修改補充，雙方共同協(xié)商處理。
甲方（簽字）：_________ 乙方（簽字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
簽訂地點：_________ 簽訂地點：_________
第3篇 融資與理財服務代理協(xié)議
甲方：_________
乙方：_________
甲乙雙方經友好協(xié)商，就甲方代理乙方進行項目融資與理財服務達成如下協(xié)議：
一、融資金額、成本、用途、資金期限
融資金額：_________（_________美金），分_________批執(zhí)行。
融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________％（含甲方的傭金）。
融資用途：_________。
資金期限：_________。
約定傭金：資金總額的_________％。
二、甲方責任
1．負責協(xié)助乙方財務狀況，針對性地對其財務形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信；
2．負責對乙方的存量資產進行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產條件；
3．整理乙方現有的訂單，并與有關潛在的客戶達成合作意向，以作為向銀行申請授信的附加籌碼；
4．最終確定項目主體，明確融資的用途，形成項目計劃書，正式填報銀行的授信申請表；
5．代表乙方向銀行呈交授信申請表，附帶項目計劃書、財務報表等必須的文件；
6．協(xié)助乙方辦理經銀行認可的資產條件及訂單擔保手續(xù)，作為乙方融資到期向銀行承擔付款責任的經濟保證；
7．申請手續(xù)通過銀行審核后，取得銀行對乙方對外開立備用信用證的整體授信；
8．協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項目融資審批、境外金融機構借款登記以及收結匯備案；
9．取得銀行的授信后，請求銀行先對外發(fā)出預開證通知書，并請接證行給予回復確認；
10．在銀行授信范圍內，向銀行申請對甲方指定的銀行開立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。
11．負責選擇具有離岸業(yè)務并在中國境內開設分行的外資銀行作為接證行；
12．負責與接證行確定貼現利率以及銀行手續(xù)費，以及貼現信用證項下款項的比例，代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書；
13．根據甲方自身累計的信用額度，在接證行辦理貼現授信額度，以接受開證行開出的備用信用證；
14．自信用證開出之日15個銀行工作日內，按照已經確定的貼現利率及銀行費用，接證行扣除相關費用，并按開證人指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項下所貼現的款項電匯至乙方指定的賬戶；
15．在信用證到期前5個工作日，協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項手續(xù)，并負責辦理外匯管理局的結匯核銷手續(xù)；
16．備用信用證到期自動失效，解凍甲方被凍結的信用額度。
三、乙方責任
1．向甲方提交委托申請表，此申請表作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力；
2．正式書面授權甲方代理項目融資和理財服務；
3．組織和協(xié)調項目相關人員全程配合甲方的服務；
4．承擔項目融資全過程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費用，此項費用為融資總額的_________％，但不包括開證行發(fā)生的費用；
5．在信用證到期前5個工作日，備齊需償還的款項；否則自行承擔到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關責任；
6．融資款項貼現后，向接證行發(fā)出付款指令（pay order），指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶；
四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠合作、互利互惠的原則，雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件，并與本協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方（蓋章）：________ 乙方（蓋章）：________
授權代表（簽字）：____ 授權代表（簽字）：____
________年____月____日 ________年____月____日
第4篇 委托理財服務協(xié)議
甲 方： 住 址： 宅 電： 手 機：
身份證： 開戶行： 帳號：
乙 方： 住址： 宅 電： 手 機：
身份證： 開戶行： 帳號：
一、定義
1)甲方/客戶：協(xié)議出資人，系乙方提供的理財服務并與之簽訂服務協(xié)議的對象，亦是甲方。
2)乙方：協(xié)議理財服務提供者，受甲方授權在指定賬戶內從事對應投資理財操盤者。
3)本金：指甲方授權乙方在指定賬戶內從事對應投資理財的原始資金總額。
4)保底收益：協(xié)議中乙方承諾甲方最低保證收益，等同協(xié)議期銀行存款定期年息兩倍。
5)信富：理財服務品種，指“信任而富貴”，甲方負風險全責，享利潤70%;乙方享利30%。
6)保富：理財服務品種，指“保障而富?！?，甲/乙各負風險50%，享利潤50%。
7)安富：理財服務品種，指“安全而富有”，乙方負風險全責，享利75%;甲方享利25%及保底收益(等同協(xié)議期銀行存款定期年息兩倍)。
8)投資對象：股票、黃金、外匯。
二、協(xié)議期限
本協(xié)議自乙方收到甲方理財賬戶操作原始密碼之日起正式生效，有效期限壹年。
協(xié)議期間不得半途中斷理財而提款，如甲方真有急需可與乙方協(xié)商終止合作，但如有損失全由甲方承擔，乙方不負任何理財風險。如有利潤產生，甲方必須按協(xié)議給予乙方報酬。
三、甲方的權利與義務
1)協(xié)議簽定后，應盡早向乙方提供理財操盤原始密碼。
2)在理財操盤期間不得改變操盤原始密碼而自己操盤。
3)理財月結算期，負責向乙方提供協(xié)議報酬并及時將金額轉入乙方賬戶。
4)按協(xié)議承擔、享受規(guī)定的風險及利潤分成。
5)按協(xié)議享有理財過程的風險損失知情權及協(xié)議規(guī)定的其它權利和義務。
四、乙方的權利與義務
1)協(xié)議簽定后，必須恪守誠實信用，殫精竭慮，專心打理，提供優(yōu)質理財業(yè)績。
2)在理財期間必須盡力按月結算，準時通知甲方查帳及分享利潤提成。
3)依協(xié)議規(guī)定承擔對應的理財風險及享有利潤分成。
4)享有理財期間操作保密權，甲方不得干涉阻擾。
5)如有規(guī)定，必須將過程損失按10%、20%、30%遞進及時告知甲方。
五、協(xié)議約定
1)甲方委托乙方在 年 月 日至 年 月 日進行操盤理財，投資對象 ，理財服務品種 ，原始資金(本金) 萬。
2)甲方負風險責任 ，享利 %;乙方負風險責任 享利 %。
3)經協(xié)議，甲方 理財過程損失知情權，乙方必須及時遵守行動。
4)本協(xié)議所有理財風險損失均指相對原始資金總額---本金而言，所有風險承擔皆以此計;協(xié)議期甲方累積總利潤分成加最終資金大于本金加保底收益后，乙方不再承擔損失責任。
5)合作雙方必須遵守誠實信用，保證提供信息真實可靠。否則承擔由此造成對方的損失。
六、違約責任及附則：
1)除不可抗力因素外，雙方必須守約，違約者須賠償對方損失，賠償額為本金5%
2)本協(xié)議雙方各執(zhí)一份，未盡事宜可協(xié)商補充;協(xié)議適合國家法律，并依法處理雙方爭議。
甲方： 乙方：
日期： 年 月 日 日期： 年 月 日
第5篇 融資與理財服務代理協(xié)議樣式
融資與理財服務代理協(xié)議樣式
甲方：
乙方：
甲乙雙方經友好協(xié)商，就甲方代理乙方進行項目融資與理財服務達成如下協(xié)議：
一、融資金額、成本、用途、資金期限
融資金額：_________（_________美金），分_________批執(zhí)行。
融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________％（含甲方的傭金）。
融資用途：_________。
資金期限：_________。
約定傭金：資金總額的_________％。
二、甲方責任
1．負責協(xié)助乙方財務狀況，針對性地對其財務形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信；
2．負責對乙方的存量資產進行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產條件；
3．整理乙方現有的訂單，并與有關潛在的客戶達成合作意向，以作為向銀行申請授信的附加籌碼；
4．最終確定項目主體，明確融資的.用途，形成項目計劃書，正式填報銀行的授信申請表；
5．代表乙方向銀行呈交授信申請表，附帶項目計劃書、財務報表等必須的文件；
6．協(xié)助乙方辦理經銀行認可的資產條件及訂單擔保手續(xù)，作為乙方融資到期向銀行承擔付款責任的經濟保證；
7．申請手續(xù)通過銀行審核后，取得銀行對乙方對外開立備用信用證的整體授信；
8．協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項目融資審批、境外金融機構借款登記以及收結匯備案；
9．取得銀行的授信后，請求銀行先對外發(fā)出預開證通知書，并請接證行給予回復確認；
10．在銀行授信范圍內，向銀行申請對甲方指定的銀行開立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。
11．負責選擇具有離岸業(yè)務并在中國境內開設分行的外資銀行作為接證行；
12．負責與接證行確定貼現利率以及銀行手續(xù)費，以及貼現信用證項下款項的比例，代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書；
13．根據甲方自身累計的信用額度，在接證行辦理貼現授信額度，以接受開證行開出的備用信用證；
14．自信用證開出之日15個銀行工作日內，按照已經確定的貼現利率及銀行費用，接證行扣除相關費用，并按開證人指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項下所貼現的款項電匯至乙方指定的賬戶；
15．在信用證到期前5個工作日，協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項手續(xù)，并負責辦理外匯管理局的結匯核銷手續(xù)；
16．備用信用證到期自動失效，解凍甲方被凍結的信用額度。
三、乙方責任
1．向甲方提交委托申請表，此申請表作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力；
2．正式書面授權甲方代理項目融資和理財服務；
3．組織和協(xié)調項目相關人員全程配合甲方的服務；
4．承擔項目融資全過程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費用，此項費用為融資總額的_________％，但不包括開證行發(fā)生的費用；
5．在信用證到期前5個工作日，備齊需償還的款項；否則自行承擔到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關責任；
6．融資款項貼現后，向接證行發(fā)出付款指令（pay order），指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶；
四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠合作、互利互惠的原則，雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件，并與本協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方（蓋章）：________乙方（蓋章）：
授權代表（簽字）：____授權代表（簽字）：
________年____月____日________年____月____日
_____日
第6篇 上市公司融資與理財服務協(xié)議
甲方：_________
乙方：_________
甲乙雙方經友好協(xié)商，就甲方代理乙方進行項目融資與理財服務達成如下協(xié)議：
一、融資金額、成本、用途、資金期限
融資金額：_________(_________美金)，分_________批執(zhí)行。
融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________%(含甲方的傭金)。
融資用途：_________。
資金期限：_________。
約定傭金：資金總額的_________%。
二、甲方責任：
負責協(xié)助乙方財務狀況，針對性地對其財務形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信;
負責對乙方的存量資產進行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產條件;
整理乙方現有的訂單，并與有關潛在的客戶達成合作意向，以作為向銀行申請授信的附加籌碼;
最終確定項目主體，明確融資的用途，形成項目計劃書，正式填報銀行的授信申請表;
代表乙方向銀行呈交授信申請表，附帶項目計劃書、財務報表等必須的文件;
協(xié)助乙方辦理經銀行認可的資產條件及訂單擔保手續(xù)，作為乙方融資到期向銀行承擔付款責任的經濟保證;
申請手續(xù)通過銀行審核后，取得銀行對乙方對外開立備用信用證的整體授信;
協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項目融資審批、境外金融機構借款登記以及收結匯備案;
取得銀行的授信后，請求銀行先對外發(fā)出預開證通知書，并請接證行給予回復確認;
在銀行授信范圍內，向銀行申請對甲方指定的銀行開立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。
負責選擇具有離岸業(yè)務并在中國境內開設分行的外資銀行作為接證行;
負責與接證行確定貼現利率以及銀行手續(xù)費，以及貼現信用證項下款項的比例，代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書;
根據甲方自身累計的信用額度，在接證行辦理貼現授信額度，以接受開證行開出的備用信用證;
自信用證開出之日15個銀行工作日內，按照已經確定的貼現利率及銀行費用，接證行扣除相關費用，并按開證人指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項下所貼現的款項電匯至乙方指定的賬戶;
在信用證到期前5個工作日，協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項手續(xù)，并負責辦理外匯管理局的結匯核銷手續(xù);
備用信用證到期自動失效，解凍甲方被凍結的信用額度。
三、乙方責任：
向甲方提交委托申請表，此申請表作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力;
正式書面授權甲方代理項目融資和理財服務;
組織和協(xié)調項目相關人員全程配合甲方的服務;
承擔項目融資全過程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費用，此項費用為融資總額的_________%，但不包括開證行發(fā)生的費用;
在信用證到期前5個工作日，備齊需償還的款項;否則自行承擔到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關責任;
融資款項貼現后，向接證行發(fā)出付款指令(payorder)，指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶;
四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠合作、互利互惠的原則，雙方友好協(xié)商解決。
增加條款可以作為本協(xié)議的附件，并與本協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方(蓋章)：_________ 乙方(蓋章)：_________
授權代表(簽字)：_________ 授權代表(簽字)：_________
_________年____月____日 _________年____月___
第7篇 銀行個人理財服務協(xié)議
銀行個人理財服務協(xié)議
甲方（客戶）自愿申請使用乙方（中國工商銀行經辦機構）的理財服務，為明確雙方的權利和義務，經雙方友好協(xié)商，簽訂本協(xié)議。
一、本理財協(xié)議書包括“定活通”、“通知存款自動轉賬”、't十0'、“預約周期轉賬”、“協(xié)定金額轉賬”和“組合儲蓄”理財協(xié)議，乙方依據甲方選擇的內容向甲方提供協(xié)議服務。
(一)“定活通”理財協(xié)議
1、“定活通”理財業(yè)務是指甲方委托乙方，在固定的轉賬周期，當甲方理財卡的人民幣活期基本賬戶余額大于賬戶的保留金額時，扣除保留金額后按轉賬金額單位的整數倍轉存為一筆或多筆約定存期的整存整取定期儲蓄存款（以下簡稱：定期存款），定期存款到期后將稅后本息轉入原活期基本賬戶，當理財卡活期基本賬戶在atm支取或pos消費，或者自動還信用卡透支款時（僅限甲方已經簽訂《自動還款業(yè)務協(xié)議書》且在本協(xié)議中勾選‘信用卡自動還款觸發(fā)定活通功能’），出現可用余額不足時，且定期存款余額超過不足部分，乙方將從已轉存的定期存款中支取的一種理財業(yè)務。
2、相關名詞含義及定義
（1）理財卡：是甲方用于簽訂本協(xié)議的工銀借記卡（不含國際借記卡）。
（2）轉賬周期：是乙方按照本協(xié)議將甲方理財卡活期基本賬戶中存款轉為定期存款的間隔時間，轉賬周期分為1周、1個月，協(xié)議生效日為第一個轉存日，轉賬周期為周的，后續(xù)轉存日按協(xié)議生效日對應的周對日計算；轉賬周期為月的，不分大月小月，后續(xù)轉存日按對月對日計算（沒有對日的，為自然月最后一日）。
（3）保留金額：是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時，理財卡活期基本賬戶保留的最低金額。
（4）轉賬金額單位：是乙方規(guī)定執(zhí)行本協(xié)議時的轉出金額基本標準。
（5）轉賬金額比例：是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時，按照定期存款的不同存款期限設置轉賬的比例。該比例必須為5%的倍數。各期限定期存款的轉賬比例之和須小于等于100%。
（6）自動展期標準：是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時，在協(xié)議到期日乙方自動將協(xié)議展期執(zhí)行，展期的協(xié)議期限和原協(xié)議一致。
3、甲方向乙方提出協(xié)議簽訂申請時，須提供本人有效身份證件、理財卡及密碼，簽訂本協(xié)議。
4、本協(xié)議可轉存的定期存款存期為3個月、6個月、12個月。存款利率按存款轉存當日人民銀行掛牌公告的同檔次整存整取定期儲蓄存款利率執(zhí)行。
5、乙方在約定的轉賬周期日，將甲方理財卡活期基本賬戶存款轉為定期存款，如甲方約定一次轉多筆并設置不同的轉賬金額比例，則乙方在執(zhí)行轉賬協(xié)議時，每筆轉賬金額=（理財卡活期基本賬戶可用余額-保留金額）*轉賬金額比例，每筆轉賬金額必須是轉賬金額單位的整數倍。
6、甲方已轉存的定期存款在到期時，乙方自動將其銷戶并將稅后本息合計轉回理財卡下活期基本賬戶；當甲方已簽訂協(xié)議的理財卡在atm支取或pos消費余額不足時，乙方實時將不足部分從已轉存的定期存款賬戶中全部（部分）提前支取或銷戶，提前支取或銷戶按照定期存款開戶時間最晚、存期最短的順序依次支取（每次最多支取5筆）。
7、在協(xié)議有效期內，甲方可對協(xié)議約定的保留金額轉賬金額比例和是否自動展期等信息提出變更申請。
8、信用卡自動還款余額不足時觸發(fā)定活通業(yè)務
（1）甲方該理財卡同時簽訂了信用卡自動還款協(xié)議，在簽訂“定活通”協(xié)議時，可選擇是否需要信用卡自動還款觸發(fā)定活通功能。
（2）信用卡自動還款觸發(fā)定活通協(xié)議時，如簽約卡內活期和定活通轉存定期余額之和不足以支付最優(yōu)還款金額或最低還款金額時，則全部提前支取或銷戶，按部分還款歸還信用卡透支款；如可支付，則按實際金額提前支取或銷戶歸還信用卡透支款。提前支取或銷戶按照定期存款開戶時間最晚、存期最短的順序依次支?。看巫疃嘀?筆）。
9、如甲方在協(xié)議簽訂時未約定自動展期，則協(xié)議有效期滿后自動終止。
10、協(xié)議終止后，對協(xié)議已轉存的定期存款，須客戶自行對該筆定期進行銷戶或提前支取操作。
11、甲方如要支取未到期的已轉定期存款時，須持有本人有效身份證件、理財卡及密碼到乙方同城（即甲方理財卡開戶行所在地）營業(yè)網點辦理。若他人代為支取的，要在提供上述證件的同時，提供代理人的有效身份證件。
12、甲方的每張理財卡只能簽訂一份“定活通”理財協(xié)議，且不可與“t+0”理財協(xié)議同時簽訂。
13、本協(xié)議每年收取年服務費，乙方在協(xié)議簽訂日從甲方理財卡活期基本賬戶扣取，扣費失敗的協(xié)議自動終止；如遇國家有關政策調整，按照調整后的收費標準和收費方式執(zhí)行。
14、甲方申請協(xié)議變更業(yè)務時，必須到原協(xié)議簽訂網點辦理，并需提供原協(xié)議簽訂時使用的身份證、理財卡及密碼。
15、已約定自動展期的協(xié)議，乙方將在每年的協(xié)議到期日從甲方理財卡基本賬戶扣取年服務費。如甲方理財卡活期基本賬戶銷戶，則協(xié)議即行終止。
16、甲方在協(xié)議未到期前可到協(xié)議簽訂網點主動辦理協(xié)議提前終止業(yè)務，提前終止不退還服務費，如扣費失敗，則協(xié)議自動終止。
17、如因甲方理財卡被凍結支付等原因導致乙方不能按本協(xié)議約定提供相應服務的，乙方不承擔違約責任。
(二)“通知存款自動轉賬”理財協(xié)議
1、“通知存款自動轉賬”協(xié)議是指甲方委托乙方，按照約定的轉賬周期將甲方指定的本入活期賬戶(可為工銀財富理財金賬戶卡、理財金賬戶卡的基本賬戶、靈通卡基本賬戶及活期存折)扣除保留金額后的資金轉存指定種類的通知存款，并按約定通知存款天數將通知存款銷戶，稅后本息轉存為甲方理財卡下的賬戶，轉存種類可為活期儲蓄存款、整存整取儲蓄存款或存本取息儲蓄存款，其中若轉存種類為活期儲蓄，則稅后本息轉回甲方指定的活期賬戶的理財協(xié)議。在協(xié)議終止日期前，上述處理將循環(huán)執(zhí)行。
2、本協(xié)議中相關名詞含義
(1)保留金額:是甲方約定協(xié)議執(zhí)行時，活期賬戶保留的最低金額。
(2)轉賬周期:是指乙方按照本協(xié)議將甲方指定活期賬戶中的存款轉存為指定種類的通知存款的間隔時間。選擇月周期轉賬的，不分大月小月，按對月對日計算周期（沒有對日的，為自然月最后一日）；選擇日周期轉賬，按實際天數計算周期。
(3)約定通知存款天數:甲方約定通知存款的存期。該存期應大于通知存款種類(1天或7天)，同時小于或等于轉賬周期。
3、甲方如急需資金，可在乙方同城營業(yè)網點按照通知存款的有關規(guī)定，辦理協(xié)議轉存的通知存款支取手續(xù)，但不影響本協(xié)議繼續(xù)執(zhí)行。
4、如甲方活期賬戶（包括理財金賬戶卡的基本賬戶、靈通卡基本賬戶及活期存折）銷戶，本理財協(xié)議即行終止；如因甲方活期基本賬戶余額不足或賬戶狀態(tài)不正常（包括但不限于掛失、凍結）等原因導致乙方不能按本理財協(xié)議約定提供相應服務的，乙方不承擔違約責任；甲方活期基本賬戶余額重新達到符合本協(xié)議約定的金額標準或賬戶狀態(tài)恢復正常后，如協(xié)議仍未到期，乙方將按法律法規(guī)的有關規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行。
(三)“t+0”理財協(xié)議
1、 't+0”是指甲方憑理財金賬戶卡在營業(yè)網點柜臺和atm取款、轉賬或在pos消費時(包括在異地營業(yè)網點辦理取款、轉賬及atm取款和pos消費)，如基本賬戶余額不足，但其理財金賬戶卡內有足額的整存整取儲蓄存款，乙方允許甲方的活期基本賬戶透支。當日營業(yè)終了，如甲方未歸還透支款項，乙方按透支金額部分或全額提前支取甲方理財金賬戶卡內整存整取儲蓄存款，彌補透支，乙方不收取甲方當天的透支款利息的理財協(xié)議。
2、甲方在簽訂本協(xié)議時，可選擇“透支前檢查”或“透支前不檢查”。如選擇“透支前檢查”，發(fā)生透支時，乙方計算甲方理財金賬戶卡內所有活期同幣種賬戶的可用余額合計，如可用余額小于透支金額，則允許透支，否則不允許透支；若甲方選擇“透支前不檢查”，則乙方允許甲方直接對活期基本賬戶進行“t+0”透支。
3、甲方基本賬戶發(fā)生透支時，乙方根據透支金額，按照理財金賬戶卡內整存整取儲蓄存款日期，從最后存入的一筆起，依次逐筆全額凍結理財金賬戶卡的整存整取儲蓄存款。如甲方當日營業(yè)終了前未足額歸還透支款項，乙方則根據透支金額，按照整存整取儲蓄存款日期，從最后存入的一筆起，依次逐筆提前支取，并將稅后本息轉入基本賬戶中；否則乙方不對整存整取儲蓄存款提前支取。
4、每張理財卡只能簽訂一份“t+0”協(xié)議，且不可同時簽訂“定活通”協(xié)議。
5、理財金賬戶卡發(fā)生透支，則當日不能辦理終止手續(xù)。
6、如甲方理財金賬戶卡內的'整存整取儲蓄存款賬戶銷戶，本理財協(xié)議即行終止；如因甲方理財金賬戶卡內的整存整取儲蓄存款賬戶余額不足或被凍結止付等原因導致乙方不能按本理財協(xié)議約定提供相應服務的，乙方不承擔違約責任；賬戶解除凍結后，如協(xié)議仍未到期，乙方將按《儲蓄管理條例》、銀行轉賬結算的有關規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行。
(四)“預約周期轉賬”理財協(xié)議
1、“預約周期轉賬”是指甲方委托乙方，按照預約周期，從理財卡活期賬戶中轉出預約轉賬金額到指定轉入賬戶的理財協(xié)議。
2、協(xié)議中相關名詞含義
(1)預約周期:是指乙方按照本協(xié)議從甲方理財卡（含工銀財富理財金賬戶卡、理財金賬戶卡、靈通卡）賬戶轉出預約轉賬金額到指定轉入 賬戶的間隔時間(日或月)。選擇月周期轉賬，不分大月小月，按對月對日計算周期（沒有對日的，為自然月最后一日）；選擇日周期轉賬，按實際天數計算周期。
(2)預約轉賬金額:是指甲方委托乙方執(zhí)行本協(xié)議時從理財卡賬戶中轉出的金額。
(3)指定轉入賬戶:是指甲方指定轉入本入或他入活期或零存整取儲蓄存款賬戶(可為理財金賬戶或靈通卡的下掛賬戶)。
3、如甲方理財卡活期基本賬戶或指定轉入賬戶銷戶，本理財協(xié)議即行終止；如因甲方理財卡活期基本賬戶余額不足或賬戶狀態(tài)不正常（包括但不限于掛失、凍結）等原因導致乙方不能按本理財協(xié)議約定提供相應服務的，乙方不承擔違約責任；甲方理財卡活期基本賬戶余額重新達到符合本協(xié)議約定的金額標準或賬戶狀態(tài)恢復正常后，如協(xié)議仍未到期，乙方將按法律法規(guī)的有關規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行?！?/p>
(五)“協(xié)定金額轉賬”理財協(xié)議
1、“協(xié)定金額轉賬”是指甲方委托乙方，當甲方指定賬戶余額達到約定金額，乙方為甲方辦理轉賬業(yè)務的理財協(xié)議。
2、“協(xié)定金額轉賬”協(xié)議包括“協(xié)定金額轉入”和“協(xié)定金額轉出”兩個品種。
(1)“協(xié)定金額轉入”是指當甲方指定轉入賬戶的可用余額小于或等于約定金額時，乙方從甲方指定的轉出賬戶中轉出一定金額來補足轉入賬戶余額的理財協(xié)議。
(2)“協(xié)定金額轉出”是指當甲方指定轉出賬戶的可用余額大于或等于約定金額時，乙方從轉出賬戶中轉出約定金額到指定賬戶(或新開賬戶)的理財協(xié)議。
3、指定轉出賬戶為甲方理財卡（含工銀財富理財金賬戶卡、理財金賬戶卡、靈通卡） 的活期賬戶；指定轉入賬戶為甲方賬戶或他入賬戶，可以是理財金賬戶卡或靈通卡卡內賬戶，也可以是其它個人賬戶。轉入賬戶種類包括活期、定期一本通、整存整取、個人通知存款。
4、如甲方指定轉出賬戶或指定轉入賬戶銷戶，本理財協(xié)議即行終止；如因甲方指定轉出賬戶余額不足或賬戶狀態(tài)不正常（包括但不限于掛失、凍結）等原因導致乙方不能按本理財協(xié)議約定提供相應服務的，乙方不承擔違約責任；甲方指定轉出賬戶余額重新達到符合本協(xié)議約定的金額標準或賬戶狀態(tài)恢復正常后，如協(xié)議仍未到期，乙方將按法律法規(guī)的有關規(guī)定和本協(xié)議約定繼續(xù)執(zhí)行。
二、本協(xié)議由甲方在業(yè)務處理憑證上簽字，并由乙方在業(yè)務處理憑證上打印嵌套業(yè)務驗證碼的電子圖形印章或加蓋實物印章后生效。
三、本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，在乙方所在地法院訴訟解決。
四、本協(xié)議共2頁，壹式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。
